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    1. 首頁 > 配資平臺 >

    股票倉位怎樣分配?

      今天就來說說崗位管理的相關內容。

      首先,在說之前,我想明確一個態度。今天的文章肯定沒完沒了。

      不知道別人怎么定義。在我看來,職位管理看似簡單,但卻是一門很棒的學問。

      不要以為職位管理的東西很少。在我看來,事情不一定少。

      東西太零碎,太多,太分散。因為職位管理是關于你的。在你作為一個自然體的周圍,根據不同的人有無限種的職位管理。

      1000w的朋友不能配置為1w的朋友。比如一個標的出價多少?怎么分配?怎么投票?怎么買?買什么?

      每個人的視野、資金量、倉位大小、性格、投資偏好、周邊環境都不一樣,這就使得每個人的倉位管理肯定不一樣。

      等一下。

      其實里面有很多東西。我上面說了,排列組合,你會發現我們一年都談不完。

      所以,這個話題,其實我從來沒有打算這么說。原因很簡單。我的策略對你不一樣。因為我們不完全一樣。

      所以,你要問我,崗位管理怎么了?我告訴你,沒有標準答案。

      但是忍不住還是有很多朋友在后臺提問。今天只能做個樣本,說說一些常用的策略。

      今天,我們第一次從一個簡單的開始??紤]到這里大部分人都是接觸股票的,我們先解決一個熱門話題:股票倉位如何分配?

      這里我提供四個想法。

      1。

      根據你的年齡。

      把你現在的年齡減去100,就是你投資的大小。

      比如你20歲,你應該把80%以上的資金投資在股票上。如果你40歲了,你應該把60%的資金投資在股票上。

      剩余資金分配給一些確定性相對較高、風險小于股票的投資品種,如債券、定期理財或可轉換債券。最多就是基礎廣泛的指數基金(這個是我自己加的)。

      對于這個剩下的位置,沒有固定的標準。由你來決定。比如你一直需要資金周轉,可以用高流動性投資。如果你的錢3~5年不用,可以考慮期限更長的品種。

      你有沒有注意到策略是隨著年齡的增長,股票倉位越來越小,但原因其實很簡單,因為人越大,你能承受的風險和波動就越小,用的錢就是大錢,比如看病,買藥,或者給孩子買房等等。,所以這個策略是根據你的年齡確定的一種職位管理方法。

      它的原型是股債平衡,也就是說,根據你買了多少股票和債券,你應該在20歲的時候買80%的股票和20%的債券,然后隨著年齡的增長繼續做這個股債平衡。

      當然,我在這里做了一個小改動,把債券部分做的更廣一些,因為現在的銀行理財或者可轉債,或者指數基金,尤其是廣基指數基金,都是好品種,確定性高,風險低,完全可以替代。

      2。

      根據市場環境。

      投資數據網或者理性仁,找到整個市場的估值,用當前市場的估值百分比來計算。

      比如目前可以看到滬深a股的估值百分比在20%左右。

      然后用:1-分位數是你大概應該有的位置。

      現在分界點是20%左右,那么你的倉位應該是1-20%=80%,也就是80%的倉位。我個人作為保守的朋友的經驗是最多讓20%(可以自己調整),也就是說,到現在為止,你至少要保持60%~80%的倉位。為什么分割點越低位置越大?

      原因很簡單。在整個市場被低估的情況下,你買入股票的預期收益率是最大的,也是最明智的選擇。熊市越多,估值越低,你的潛在投資回報就越大,應該投資股票的錢就越多。

      至于剩下的錢,我建議投資流動性高的產品。主要目的是隨時使用,隨時調度。比如有時候可以做一個新的可轉債,或者某只股票會遇到幾年都沒有的機會。那這個時候就可以拿出來了。

      最重要的是,當分位數減少到10%左右的時候,你可以用這些資金繼續擴大到90%的倉位。所以,市場被低估的越多,你的股票潛在收益率就越大,未來收益也就越大。

      我們很多人都是以后見之明的眼光看待問題的。比如很多人說為什么不等到最低的職位有人了。廢話,我也想。你怎么知道當時的點是歷史最低點?去年18年大盤跌到2400點的時候,你不會想到會跌破2000點,所以我們現在回頭看,哦,2400點是最低點,關鍵是放你。

      所以剩下的倉位方便你隨時拿走,等到市場最佳時機調度。這部分我不建議投資波動大的品種。

      3。

      每只股票的份額是多少?

      多年的經驗告訴我,一個公司永遠不可能完全投入,投入最重要的不是賺多少,而是能活多久。

      一個人全倉有庫存,利潤很大,但是虧損不含糊。原因很簡單。假設你有100w,虧損50%后,想回到原來的100w,那么下一期需要有100%的利潤。

      這種效應更為明顯,尤其是資金量較大的朋友,這也是資金量較大的投資者更注重穩定收益而不是過度收益的主要原因。

      錢賺不到,但可以失去。

      尤其是每只股票,都有自己的脾氣和秉性。如果你買了一只票股卻期待成長股的收益,而你在買成長股的時候又想追求大盤股藍籌股的穩定性,無疑是給自己帶來恥辱。

      當然,這里涉及到另一個維度,就是行業的分布。如果你真的沒有一只股票全倉,但是你買的幾只股票屬于同一個行業,那么系統性風險也很大。在中國,很多時候一個公司的商業地位與行業的繁榮密切相關。比如汽車行業,比如煤炭行業等等。這個時候如果投資的股票都在行業低迷,那么系統性下跌是必然的。

      另外,也不是說行業好,就不會有這種問題,比如前幾年的三聚氰胺事件,白酒的三大公共消費政策等等。雖然我們后知后覺的認為這是一個很好的投資機會,但是如果你當時真的去了整個倉儲業,那么那個時期一定是你最黑暗的時期,甚至你會被市場情緒所驅使,從而做出錯誤的決定。

      這一步,我個人的看法是,無論你對一家公司有多樂觀,它的倉位都不要超過50%,它的保守朋友也不要超過30%。行業分散度不應小于3。

      除非你對行業/公司有很強的洞察力,判斷準確無誤,否則請忽略第三點。

      4。

      錢少的年輕朋友。

      我個人認為,25歲以下,5w資金以內的,不用學什么崗位管理(這個標準不是固定的,可以微調)。你這個年紀最重要的不是賺錢,而是賺經驗。

      我想即使在整個倉庫里你也是可以的。即使不成功,你學到的經驗和你的心理訓練也比這5w更有價值。

      每個人都知道一些道理,但如果你沒有經歷過,你就永遠不會長大。想想吧。你小時候是怎么學會不摸爐子的?其實就一次,第一次被燙傷。

      所以別人說不行的原因有很多,自己知道也不行。自己試試效果最好。所以這個年齡的朋友是幸運的,因為犯錯的代價很小。

      Ps:大齡朋友(50歲以上)請參考第一條。

      好吧,今天就來說說。注意,這些策略是沒有交集的,每種策略都要有優劣之分。你可以選擇適合自己的。還有,這個位置的大小可以根據自己調整。不要學太多。比如我說80%的倉位,你能買85%嗎?七成怎么樣?還可以。要理解他的內在邏輯,思考很重要。

      至于崗位管理的其他內容,以后再慢慢說。

      職位管理呢?很雜,很亂,有時候很空,有很多維度。而且幾乎每一個策略都不是直接相關的,每一個都是孤立的。所以以后只能隔一段時間選擇一些主流策略。

      如果你對以上內容感到不舒服,請一笑置之。

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